ТелеТрейд – мы в шоке

Редакция Roots-Finance совсем недавно прослушала одно интересное интервью (YouTube запись ниже) в котором глава организации «СРОО «Справедливость»» рассказывает об их конфликте с ТелеТрейд. Мы не могли пройти мимо и не освятить в наших Корнях, собственное субъективное мнение о происходящем. Однако рассматривать данную ситуацию мы будем, с точки зрения британского и американского права/опыта в сравнении с нашим отечественным. Чтобы читатель сразу мог оценить разницу, между Junk-юрисдикциями и Соединенным Королевством.

Справка: ТелеТрейд – офшорный Дилинговый центр, который работает на российском рынке около 20 лет и имеет наибольшую маркетинговую узнаваемость в России. Компания входит в неофициальную тройку лидеров отрасли Дилинговых центров: Альпари, Форекс Клуб и ТелеТрейд. В 2016 году компания ТелеТрейд получила лицензию от банка России, на осуществления дилинговой деятельности на территории РФ.

[wpdatachart id=3]

*Информация только из Google без учета Яндекса, который является основным для СНГ рынка

Сайт ТелеТренд: http://www.teletrade.ru – управляется Teletrade D.J. Limited 20599 IBC 2012 (Cedar Hill Crest, PO Box 1825, Villa, Saint Vincent and the Grenadines), поэтому компания офшорная.

Интервью, блогу «разумный инвестор»:

[center][/center]

Примечание: Ресурс roots-finance.com подчеркивает, что мы независимые обозреватели и не участники информационных войн или провокаций, ибо нас интересуют только корни.

Ссылка на СРОО: https://vk.com/pravoforex

Рекомендуем прослушать рассказ целиком, чтобы у Вас сложилась полная картина происходящего в индустрии Дилинговых центров СНГ. Истории о том, что компании работают специфично со своими клиентами совсем не новые. В интернете сотни жалоб на работу Дилинговых центров и это лишь, самая малость, которую, не отбирая, мы нашли:

http://smart-lab.ru/blog/322430.php

http://smart-lab.ru/blog/320227.php

http://smart-lab.ru/blog/315476.php

(список на блог-ресурсе СмартЛаб можно продолжать и продолжать)

https://vk.com/doc-114545475_437351104?dl=87061fdc47ce622f46

https://vk.com/pravoforex?z=photo-103294528_420100821%2Falbum-103294528_221442263

(так же в социальных сетях можно найти достаточно жалоб)

Примечание: Не все жалобы оформлены должным образом, поэтому их достоверность остаётся сомнительной. Однако, стоит обратить внимание на возбуждения уголовного дела, скриншот доступен в группе https://vk.com/pravoforex

Теперь давайте рассмотрим, какие услуги предоставляет ТелеТрейд, а после этого обратим внимание на законодательную разницу, между рынком СНГ и Соединенным Королевством:

1. Предоставляет торговлю на рынке Forex – на сайте не найдены договора или подтверждения, что компания работает с Поставщиками ликвидности. Если такого подтверждения нет, то клиенты компании могут верить только на слово, что компания действительно выводит их сделки межбанк.

Важно: На словах компания работает на рынке Forex, но фактически документов/договоров о работе с крупнейшими банками у них нет, из-за чего наша редакция выражает сомнения на этот счет. В таком случае ТелеТрейд может предоставлять только услуги Дилингового центра – без вывода сделки клиента на конечно контрагента и замыкание ее внутри себя.

Законодательство: В Январе 2016 года NFA (СРО от регулятора CFTC в США) выпустило отчет Forex Transactions (A Regulatory Guide), где отметило, что все FDM (форекс диллеры) обязаны работать только с институциональными банками, как конечными контрагентами. Отмечу, что в Российском законодательстве таких норм нет, и банков глобального масштаба тоже нет.*

*Примечание: Статья о надзоре в США – https://roots-finance.com/regulirovanie-forex-brokerov-v-ssha/

2. Предоставляет инвестиционные сервисы – на сайте есть несколько программ «Мастер-инвест» и «Биржа трейдеров». Суть инвестиционных сервисов проста, клиент заводит средства, выбирает «трейдера» и в рамках Дилингового центра происходит торговля (отмечу, что подтверждения вывода сделок на Поставщиков ликвидности в лице банков на сайте нет) и по ее результатам клиент получает прибыль или убыток. При этом, в случае если «трейдер» сливает больше оговоренного убытка, то ситуация должна разрешаться в рамках подписанного договора.

Законодательство: В Соединенном Королевстве такие услуги подпадают под классификацию Collective investment schemes (CIS) (или Asset Manager), само понятие установлено законом Financial Services and Markets Act 2000 в статье 235. Фактически в ЕС, все кто управляет деньгами, должны иметь лицензию и предоставлять клиенту гарантии, что в случае превышения оговоренного убытка, будет предоставлена компенсация. В России данные нормы не регулируются, а значит, компания может предоставлять любое лицо в виде «трейдера» на ее усмотрение.

*Примечание: Статья о надзоре в Соединенном Королевстве – https://roots-finance.com/regulirovanie-forex-brokerov-v-velikobri/

Система разрешения споров: В Соединенном Королевстве в случае возникновения спора между компанией и клиентом, последний имеет право обратиться к The financial ombudsman service, который в течения 2-5 дней (зависимо от сложности) решет проблему. В России такого института нет, а значит в случае споров, клиент останется один на один со своей проблемой, дополнительно отметим, что в РФ нет, как таковой правовой базы для решения подобных споров.

3. Консультации и советы – компания продвигает свои услуги путем обзвона разных баз клиентов или тех, кто уже зарегистрировался. При этом данных консультантов/советников законодательство не ограничивает, что дает им полную свободу действий.

Из интервью: В интервью лидер СРОО «Справедливость» упоминал, что менеджеры по работе с клиентами осуществляют не просто консультационную деятельность, а раздают советы клиентам. В особенности речь шла о том, что некоторые клиенты через менеджмент компании брали кредиты или получали их, через неких близкий людей к менеджменту.*

*Примечание: Данная информация не является подтвержденной, но в условия отсутствия законодательства, могут быть любые ситуации.

Законодательство: FCA надзорный орган Соединенного Королевства при помощи введенных в марте 2007 года правил TCF Rules, запретил менеджерам по работе с клиентами давать советы или рекомендовать инвестиционные продукты. (подробнее о правилах TCF ниже в специальном подразделе)

Разбирая три основных направления деятельности компании, можно сделать вывод, что в текущих условиях, она обладает полной свободой действий, то есть, она ничем не ограничена. Российская система права с марта 1917 года являет собой не закон, собранный/написанный настоящими правоведами в лице М.М. Сперанского, М.А. Корфа или радикального К.П. Победоносцева, она создана «ноунеймами» чье достижение в правовой науке = 0. Поэтому даже если компания действует вне рамок нашей логики, это не означает, что она нарушает закон, она банально им руководствуется. Напомню, что до решения суда нельзя обвинять в недоказанных в законном порядке, противоправных действиях.

В России есть закон – только он написан «ноунеймами» на заказ

Послесловия по первой части

Подытоживая написанное выше, можно сделать один вывод, в СНГ нет регулирования, нет даже элементарного понимания, что это за индустрия и какими атрибутами она должна обладать. В России, как и во всем екс-СССР, не стоит ожидать наличие сильных регуляторов, их просто нет и не будет в ближайшие лет 50 (или никогда). Так как, даже проводя изменения в закон (которые назвали законом о форекс) не заимствованы никакие действующие механизмы из FCA/CFTC/FINMA. Сам регулятор не знает, что такое Retail Forex Exchange – о каком тогда надзоре может идти речь? Не тратьте время там, где его никогда не будут ценить.

Примечание: Статя о регулировании в Швейцарии – https://roots-finance.com/regulirovanie-forex-brokerov-v-shveycarii/

TCF Rules и регулирование Advice (советов) – это защита от мошенников

В Британии незнающий человек – защищен, в России и Украине на нем делают деньги

Сайт службы: http://www.tcfinfo.co.uk

Внедрения правил TCF началось вместе с итоговым отчетом FSA (FSA – с 2013 года FCA) от Июля 2006 года «Treating customers fairly – towards fair outcomes for consumers», где регулятор подтвердил, что новые правила вступают в силу с 2007 года.

Справка: TCF Rules –  правила принятые FCA, как отраслевые и являются обязательными для всех участников индустрии. Они обязывают компании, в особенности их менеджеров по продажам (операторов кол-центра и т.д.) соблюдать определенные нормы в общении с клиентом. В особенности они запрещают менеджерам, давать совет, рекомендовать вкладывать средства в инвестиционные инструменты или оказывать финансовые услуги вне компании. В случае нарушения правил, компанию ждет штраф, а работника ответственность.

Надзорный орган планомерно внедрял данные требования, вплоть до обязательной записи разговоров с клиентами и хранения их в течения определенного количества времени. Однако вернемся к Retail Forex, к которому FCA подошло особенно внимательно, ибо количество манипуляций и жалоб тут как всегда выше (с Retail Forex, может сравнится только по количеству жалоб и манипуляций только страховые компании):

  • менеджерам запрещено давать советы*

*Примечание: Что такое «совет» (англ. Advice) раздел ниже.

  • менеджерам запрещено рекомендовать инвестиционные инструменты
  • менеджерам запрещено «разводить» на пополнения депозита
  • менеджерам запрещено рекомендовать трейдеров/фонды/Asset Manager
  • менеджерам запрещено действовать не в интересах клиента

Список запретов достаточно большой и с учетом мониторинга FCA, в индустрии был наведен порядок. Однако манипуляции случаются даже после этих норм, но в случае написания жалобы финансовому омбудсмену, клиент будет иметь право на компенсацию (в случае потерь клиента от признанных омбудсменом неправомерных действий компании). При этом стоит помнить, что главная защита инвестора/клиента это его собственные знания и знание своих прав.

Advice и регулирование советов

Что такое совет, для британского законодательства и регулятора определено в отчете FG15/1: Retail investment advice от FCA. Консультирование по вопросам инвестиций  оказывается в соответствии со статьей 53 Regulated Activities Order (RAO), а так же норм MiFID (Европейская директива о финансах и инвестициях). То есть если менеджер оказывает личные советы по инвестициям и в целом финансах, то он подпадает под регулирование FCA. Однако если советы предоставляются в корыстных интересах менеджмента и без лицензии, то за это идет ответственность и компенсация за понесенные потери.

Тем не менее, британские надзорные органы допускают понятие «общий совет», которое из себя представляет широкий термин, охватывающий советы или информацию, которая не относится к конкретным капиталовложениям в интересах лица предоставляющего данный совет от лица авторизованной компании, поэтому не является регулируемой деятельностью. Однако, когда общие советы даются с регулируемым советом (например, личная рекомендация на покупку акций или вложений средств в объект инвестиций), общий совет становится частью регулируемого совета. В таком случае лицо оказывающие такие советы подпадает под надзор и обязано иметь специальную лицензию.

А что у нас?

Российское и украинское законодательство не регулирует нормы «советов» и не контролирует никаким образом подобную деятельность. То есть любая форекс фирма, может советовать клиентам, брать кредиты, закладывать имущество и нести деньги на рынок и за это ей ничего не будет. При несовершенной судебной системе с отсутствием института присяжных и плачевной ситуации с судейским корпусом, любые жалобы на оказание советов или «маркетингового зомбирования» будут откланяться или имеют, крайне малые шансы на одобрение. Поэтому отечественный инвестор/клиент в случае отсутствия специальных знаний, становится жертвой финансовой индустрии.

Оставить сообщение