Надежно ли инвестировать в криптовалюты?

Надежно ли инвестировать в криптовалюты – главная дилемма в головах инвесторов, так как хайп вокруг них не стихает, а только набирает обороты.

Кто бы мог подумать, что еще вначале года о криптовалютах никто не желал слышать, а теперь новости о них публикуют почти все СМИ.

В условиях информационного давления каждый из нас уже невольно начинает посматривать на графики биткоина или эфириума с идей попробовать новый инструмент.

В таком случае возникает вопрос, а пришло ли время для теста данного инструмента или он пока еще совсем не готов для вложения в него даже рискованного капитала.

Так как именно вопрос безопасности инвестиций является ключевым, даже если используется рискованный капитал.

Как инвестировать в криптовалюты?

Первый этап начала работы с криптовалютой достаточно стандартен с точки зрения основ использования, любого финансового инструмента.

Необходимо создавать свой так званный счет (кошелек) в криптовалюте с которого и будут осуществляться транзакции.

Гайдов и статей о том, как создать свой кошелёк (и какой тип выбрать: онлайн, аппаратный и т.д.) в интернете предостаточно, поэтому на этом мы останавливаться в этой статье не будем.

Единственное необходимо отметить, что кошелек необходим для всех операций с криптовалютой вплоть до того, что пополнять свои счета на некоторых биржах можно только через него.

Поэтому выбор, какой кошелёк использовать является очень важным для инвестиций в этой индустрии, ибо существует множество вопросов к их «надёжности».

Вторым этапом является открытие «счета» на бирже, для этого нам нужно выбрать одну из десяти крупнейших бирж (более мелкие вызывают еще большие вопросы к надежности):

источник https///bitmakler.com

На этом шаге сразу необходимо понимать, что законом они не регулируются, то есть никто не мешает им в любой день повесить на сайте табличку «закрыто».

Поэтому даже если выбрать самую первую в списке это не значит, что она в один день просто не помашет рукой. К примеру, в СМИ иногда мелькают такие вот заголовки:

источник https///bitnovosti.com

Хотя паника тогда не захлестнула инвесторов, тем не менее, прецеденты, когда биржи прощались со своими клиентами были (Mt. Gox и т.д.).

Третий этап это, обмен фиатных денег (долларов, рублей и т.д.) на криптовалюты, здесь так же существуют проблемы, а именно большое количество мошенников.

Хотя выходом из этой ситуации могут послужить некоторые биржи, которые предоставляют возможность обмена через ЭПС (Skrill и т.д.).

Тем не менее, регулированного способа обмена валют пока нет, поэтому на этом этапе необходимо так же быть бдительными.

Четвертый этап – это торговля непосредственно на бирже, где интерфейс и законы трейдинга работают по тем же принципам, что и привычная нам всем биржа или OTC рынок.

Однако, как мы видим, инфраструктура для инвестиций в криптовалюты не отвечает принципам надежности, поэтому если добавить еще и риски, связанные с их ценообразованием, то получаем истинные высокорискованные инвестиции.

Японские биржи криптовалют

На текущий момент только биржи из японской юрисдикции работают под надзором настоящего финансового регулятора (Financial Services Agency).

Однако японская легализация приносит несколько иную реальность в индустрию криптовалют, чем ее себе представляет большинство их сторонников:

  • японское право устанавливает виртуальные валютные биржи под контролем Financial Services Agency, то есть фактически под государством.
  • биржи обязаны регистрировать участников, а так же требовать от них подтверждение личности (паспорт, адрес, происхождение средств и т.д.)
  • Япония – страна участница автоматического обмена налоговой информацией и она обязывает биржи криптовалют передавать информацию о своих клиентах в японскую налоговую, а та в свою очередь их отправит в родную налоговую клиента.

В таких условиях вопрос анонимности клиентов снимается автоматически, что в какой-то мере смещает идею идеологов Блокчейна (в рамках криптовалют) об обходе контроля со стороны государства.

Чтобы убедиться дополнительно в том, что система совсем не отвечает принципам анонимности, стоит посмотреть перечень правил для таких бирж:

  1. Верификация лиц (компаний), которые предоставляют услуги обмена фиатных денег на криптовалюты, если такие услуги отданы на аутсорсинг со стороны биржи.
  2. Предупреждать клиентов о риске связанных с торговлей криптовалютами, а так же отметить, что они не являются японскими деньгами.
  3. Вводятся правила раздела клиентских средств и средств биржи.
  4. Японский регулятор обязывает биржи проводить ежегодно внешние аудиты.
  5. Создание системы жалоб, куда могут обратиться клиенты в случае возникновения конфликта с биржей.

Из этих правил, мы видим целый ряд позитивных мер для клиентов, если такие клиенты принимают установленные условия существования финансового мира, где каждый клиент верифицирован, а анонимности не существует.

Дополнительно стоит отметить, что криптовалюта рассматривается японским законодательством как реальный финансовый актив. Хотя при этом ценные бумаги в криптовалютах еще не обладают должным статусом.

Так же как уже ранее было отмечено, криптовалютные операции облагаются налогом. Доход от спекуляций с криптовалютой, полученной физическим лицом, рассматривается как «разные доходы» (в нашей системе это ставка в 13%).

Поэтому, в целом криптовалюты это еще один спекулятивный актив, который под собой имеет перспективную платформу, однако работать во всех странах он будет по тому же принципу, что и другие финансовые инструменты, то есть без анонимности.

Торговля криптовалютами через форекс брокеров

Форекс брокеры в большинстве своем это примитивный мусор (кроме тех, кто работает по A-book модели), который используя право маркет-мейкера (кухни) и CFD банально играет в долгую против своих клиентов (ждут их слива или помогают слить).

Фактически аналогичную схему они решили использовать и на криптовалютах, запустив свои CFD и теперь активно продвигают это в сети.

Справка: CFD – контракт на тот или иной финансовый инструмент, который состоит из «пустого воздуха», так как трейдер при его покупке и продаже торгует, как правило, исключительно с дилером. Сам контракт привязан к цене на базовый актив.

То есть фактически клиенты торгуют с дилером воздухом, а не в реальности вступают во владение той или иной криптовалютой.

Такой вид спекуляций можно отнести к безопасным, так как большинство таких компаний расположены в Британии (страховка на случай банкротства и процедура разрешения споров).

Однако, это не означает, что у клиента получится постоянно торговать без сбоев и проблем, особенно если клиент зарабатывает. Хотя уже в этом случае все зависит от того, с каким брокером клиент работает.

Итоги

  • на текущий момент вся основная инфраструктура для инвестиций в криптовалюты не имеет достаточного уровня надежности.
  • криптовалюта во много спекулятивный инструмент, который живет по тем же принципам, что и другие финансовые инструменты.
  • по мере продвижения законодательного признания криптовалют, понятие анонимности в системе начнет исчезать.
  • торговля через форекс брокеров можно отнести к безопасному варианту для спекуляций, однако торговля доступна только через CFD, что не дает возможности клиенту фактически вступать во владение валютой.
  • наиболее надежно инвестировать на японских биржах криптовалют, однако, процесс регистрации и т.д. существенно отличается от привычного (Coincheck и Bitflyer работают с нерезидентами из экс-СССР).

Оставить сообщение