Что такое White label для forex brokers?

Каждая компания на рынке Forex старается максимизировать свой доход при помощи дополнительных сервисов и каждая новая компания на этом рынке пытается сэкономить время на свое открытие. White label (далее – WL) это единственный случай, когда интересы обеих сторон близки как никогда, так как это сотрудничество сулит обоим сторонам выгоду. Время самое ценное для человека и самое главное для любой финансовой компании, которая связана с предоставлением услуг. Рынок форекс со всеми его негативными и позитивными сторонами остается самым динамичным, что вызывает у его обитателей необходимость быстро реагировать на изменения и предложения. Поэтому многие брокеры начинают свой путь с White label у лицензированной компании.

Ранее мы рассматривали статус Appointed Representative (далее- AR) сравнивая его с пропиской в квартире. Так вот, White label это аналогичная система, только в данном случае кроме лицензии и автоматического статуса AR, компания (условно материнская компания) предоставляет брокеру (условно дочерней компанией) платформу и мост на поставщика ликвидности (как правило, поставщиком выступает материнская компания), а так же другие системные сервисы. Система WL одобрена всеми регуляторами и даже ими поощряется. В особенности FCA в последнее время ориентируется на тех заявителей (заявитель – желающий получить лицензию от FCA), кто уже работал как брокер через WL в британской юрисдикции. Поэтому данная система работы не только экономит время для создания компании, но и существенно повышает шансы перед регулятором при подачи документов на свою лицензию.

Кому необходим While label?

White label необходим тем форекс компаниям, кто не готов ожидать 9-12 месяцев на получение своей лицензии от FCA, а так же те, кто не работал в британской юрисдикции как форекс брокер. Затраты на создание компании и получения White label сопоставимы с затратами на офшорную компанию. Однако в рамках WL у компании не будет возможности использовать традиционные инвестиционные сервисы.

Материнская компания предоставляющая WL обладает двойным риском, так как в случае нарушения правил FCA со стороны дочерней компании, она рискует потерять лицензию. В данном случае надзорный орган Соединенного Королевства (FCA), сделал все очень грамотно, переложив ответственность за надзор на материнские компании, из-за чего данный вид бизнеса очень «интимен». Такая политика регулятора создает в системе отличный баланс по надзору за брокерами.

Из-за большого для себя риска материнские компании предоставляющие статус WL, запрашивают всю информацию о предполагаемых владельцах будущего бизнеса. Поэтому всем желающим получить WL, нужно быть сразу готовым, для предоставления всех данных о происхождении капиталов и т.д. Так же им стоит быть готовыми, что все финансовые потоки будут контролироваться материнской компанией. Посему дочерние компании после первого квартала работы подают документы на свою лицензию. В среднем договор WL заключается на 15 месяцев или до момента получения дочкой своей лицензии FCA.

Плюсы White label

*Примечание: Статус AR получается автоматически, после подписания договора WL 

  • компания, получившая WL, обладает меньшим штатом, так как многие функции выполняет материнская компания
  • материнская компания предоставляет сервис риск-менеджмента и b-book, что увеличивает доходы дочерней
  • быстрая обучаемость персонала
  • возможность после нескольких месяцев с момента получения WL (а так же статуса AR), подать документы на свою лицензию FCA

Минусы White label

  • если компания использует инвестиционные сервисы, то она обязана соблюдать законодательство о профессиональных клиентах*

*Примечание: Если у компании предоставляющей WL, нет ритейл лицензии, а так же если сама компания одобряет использование инвестиционных сервисов (что крайне не часто встречается).

  • деньги хранятся на счетах материнской компании
  • клиенту при работе с дочерней компанией, всегда приходится оценивать финансовое положение материнской, так как в случае ее банкротства, дочерняя компания будет ликвидирована*

*Примечание: Страховка FSCS распространяется на клиентов дочерней компании 

  • при работе через WL раскручивается бренд материнской компании
  • отсутствие независимости дочерней компании

Важно: Инвесторам при работе с компаниями обладающими статусом WL (в реестре регулятора будет написано Appointed representative) необходимо оценивать финансовое состояние материнской компании, чтобы избежать возможных проблем. 

Оставить сообщение