Блокировка бинарных офшоров в США и MIG International

Национальные регуляторы по всему миру круглый год находятся на осадном положении, а их департаменты продолжают атаковать разъярённые клиенты. Финансовый омбудсмен, пожалуй, единственный, кто имеет право назвать свои мемуары «Моя борьба», ибо его сражения с мошенническими структурами бесконечны.

Binary option и Forex в Канаде, Европе и Азии практически всегда ассоциируются с «лохотроном», причина этому систематический обман клиентов со стороны нерегулируемых офшорных контор. Их вред настолько стал ощутимым, что даже во Франции фиксируют постоянный рост жалоб на 50%-100% в год.

Многие регуляторы перепробовали все возможные обращения\заявления к своим резидентам не вестись на обман, но все безрезультатно. Например, в Канаде прямо писали: «остерегайтесь платформ бинарных опционов, поскольку в Канаде не зарегистрирована ни одна компания, для того чтобы работать с этим инструментом» (Март 2016).

Однако никакие действия не возымели должного эффекта, так как клиенты таких компаний, как правило, даже и не знают, что в их стране существует регулятор. Лишь после того, как мошенническая компания не выплачивает средства клиенту тот вспоминает о регуляторах и финансовых омбудсменах.

Разница надзорных органов между СНГ и Западом сводится лишь к тому, что последние стараются блокировать возможность резидентам работать с сомнительными офшорными компаниями. Именно поэтому США продвигали FATCA, чтобы не только закрыть любые налоговые гавани для своих граждан, но и заблокировать возможность мошенникам опустошать их кошельки.

В результате лишь самые отчаянные мошенники принимают платежи из Канады и США. Но американцы пошли дальше, возложив ответственность за работу с гражданами США на сами мошеннические компании. Парадоксально, но теперь если офшор получил перевод от физлица из США и не уведомил о нем налоговые органы страны (для этого нужна регистрация в США), то он автоматически попадает в статус преступников.

Закроет ли FATCA офшорные бинарные опционы и форекс?

Учитывая все возможности американского правительства можно сразу ответить на этот вопрос, что даже ему такой шаг не под силу. Причина в таком пессимистичном ответе находится в недоукомплектованном штате регулятора, из-за чего они вынуждены искать иные пути блокировки.

Тем не менее, SEC (американский регулятор) подала жалобу еще в 2013 году против Banc de Binary Ltd (основатель Орена Шабата Лорана) и трех филиалов компании, которые управляют платформой «бинарных опционов» на сайте www.bbinary.com.

В жалобе SEC, утверждается, что Banc de Binary Ltd и ее менеджеры предлагали и продавали бинарные опционы для инвесторов по всей территории США без предварительной регистрации и лицензии на территории США.

Регулятор сформировал претензию и отправил ее в американский суд, где требовал с ответчиков полной компенсации пострадавшим гражданам. При этом, чтобы довести дело до суда, регулятору потребовалось существенно напрячь свои возможности, ибо пострадавших по стране было слишком много.

Ответчиками по иску регулятора выступали: Binary Options Ltd. (Израиль), BO Systems Ltd. (Сейшельские острова) (в настоящее время они называются BdB Limited (Сейшельские острова)) и BdB Services Ltd. (Сейшельские острова). Обратите внимание, что ответчиками были офшоры, которые умеют мастерски уходить от ответственности с любой другой юрисдикции.

Решение данного дела в пользу SEC показало, что надзорные органы из США нашли управу даже на офшоры, которые в Европе продолжают буйствовать и по сей день. Выплатив штраф в 7 млн. долларов, компания Banc de Binary Ltd более не рисковала играть с резидентами из Северной Америки.

После получения средств от ответчиков SEC создало «специальный фонд», который и распределил данные средства пострадавшим американским клиентам. Фактически регуляторы США не сделали ничего сверхъестественного, они просто воспользовались FATCA, который ратифицирован и Израилем и Сейшельскими островами.

У Banc de Binary Ltd даже не было шансов уйти от регулятора, ибо в случае отказа ответа по иску SEC их банковские счета были бы заблокированы (даже в офшоре), а первые лица компании попали бы в списки Интерпола. Именно такие возможности дают право США называться сверхдержавой (увы, для нас).

В свою очередь, канадский регулятор пошел иным путем став требовать от местных банков, блокировать транзакции, если они направлены в адрес сомнительных компаний (офошоров). Сами банки, чтобы снизить давление надзорных органов затребовали от операторов платежей блокировать транзакции с назначением платежа «бинарные опционы» или  «forex». В результате канадский рынок стал практически потерянным для офшорных компаний.

Опыт США и Канады начинает перенимать и Европа, которая после запуска «автоматического обмена налоговой информации» начнет действовать по аналогии FATCA и в отношении мошеннических компаний. Поэтому большинство бинарных компаний начинают отказываться от Кипрской лицензии и уходить в офшор, который всецело направлен на Азиатский рынок. Такое положение дел в ближайшее время может привести к реальным изменениям на рынке неоднозначных финансовых инструментов.

Почему пирамида MIG International ушла от ответственности?

Еще в 2015 году на нашем сайте была размещена статья, в которой говорилось, что данная компания это банальная пирамида. Не прошло и 6 месяцев, как осенью 2015 она закончила свое существование, и клиенты из СНГ начали взывать к американским регуляторам.

С тех пор прошел год, а все результаты жалоб это некая анкета и переписка с американским инспектором из SEC (скринов нет – поэтому достоверности нет). Но за это время сам регулятор, так и не заявил, что начал официальное расследование против компании и ее первых лиц.

Организатор пирамиды имел американский паспорт, но продавал «инвест-продукты» своей пирамиды только в СНГ. Случайность? Увы, нет, это был банальный холодный расчет, ибо граждане СНГ не смогут инициировать дело против гражданина США без 100% доказательств и хороших лоббистов.

FATCA и надзорные органы США так же не будут применять свои полномочия по расследованию дела против MIG, до момента возбуждения дела со стороны специальных органов, так как вопрос потери средств не затронул американских граждан. Теперь неудивительно, почему MIG не открывал счета американским резидентам.

Будет совсем не удивительно, если все дело развалится, так как для его продвижения необходимо физическое присутствие в США, а так же группа адвокатов. При этом дополнительно будут необходимы неоспоримые доказательства, что резиденты США действительно привлекали деньги в пирамиду, а тут уже защитой мошенников могут стать договора с СНГ представительствами и т.д.

Единственный реальный урок из этой истории, который должны вынести СНГ-инвесторы – это то, что публичных гарантий не существует, есть только юридические.

Данный пример показывает, что в мире нет равных прав у всех, так как национальные регулирующие органы защищают, в первую очередь, своих граждан. FATCA наглядно показывает, что пока в СНГ все мечтают быть «гражданами мира» в США никто об этом не мечтает, а точно знает свое гражданство и свои права.

Оставить сообщение